[ETF] SCHD ETF 2025년 리밸런싱! 지금이 매수의 기회인가?
SCHD ETF 2025년 리밸런싱! 주목해야 할 종목과 섹터 변화
안녕하세요! ⭐경제, 재테크 블로거 VICYAC(빅약)⭐입니다!!
배당 성장 ETF의 대표주자인 **SCHD(슈왑 U.S. 배당 주식 ETF)**가 2025년 3월 리밸런싱을 진행했습니다.
이번 변경으로 총 20개 종목이 새롭게 편입되었으며, 17개 종목이 제외되었죠. 특히 금융 섹터 비중이 큰 폭으로 줄고, 에너지·필수 소비재 섹터 비중이 상승한 것이 눈에 띕니다.
그렇다면 이번 리밸런싱이 투자자들에게 어떤 의미를 가지는지, 주요 종목 및 섹터 변화와 함께 상세히 분석해보겠습니다!
2025년 SCHD 리밸런싱 어떤 종목이 바뀌었을까?
출처 : 제미나이
✅ 편출된 종목 (총 17개)
파이저(Pfizer), 블랙록(BlackRock), US 뱅코프(US Bancorp) 등이 제외되었습니다. 특히 금융 섹터의 비중이 크게 줄면서, 금융주 중심으로 다수 종목이 빠졌습니다.
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편출 종목
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섹터
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Pfizer (PFE)
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헬스케어
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BlackRock (BLK)
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금융
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US Bancorp (USB)
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금융
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M&T Bank (MTB)
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금융
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Huntington Bancshares (HBAN)
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금융
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💡 금융주 비중이 줄어든 이유?
SCHD는 안정적인 배당 성장이 중요한 ETF입니다. 최근 금리 인하 가능성이 높아지면서 은행주들의 순이자마진(NIM) 감소 우려가 커졌고, 이에 따라 금융 섹터 비중이 축소된 것으로 보입니다.
✅ 새롭게 편입된 종목 (총 20개)
반면, 에너지·필수소비재·헬스케어 섹터에서 다수 종목이 새롭게 편입되었습니다. 특히 코노코필립스(ConocoPhillips), 머크(Merck), 타겟(Target) 같은 기업들이 포함되었죠.
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편입 종목
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섹터
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ConocoPhillips (COP)
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에너지
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Merck (MRK)
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헬스케어
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Schlumberger (SLB)
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에너지
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Target (TGT)
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필수소비재
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General Mills (GIS)
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필수소비재
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💡 에너지·필수소비재가 늘어난 이유?
현재 에너지 가격 상승과 경기 둔화 속에서도 소비가 꾸준한 필수소비재 기업들이 상대적으로 안정적인 배당 성장을 보여주고 있습니다. 이런 이유로 해당 섹터 비중이 증가한 것으로 보입니다.
2025년 섹터별 비중 변화
📌 금융 섹터 ↓ – 금융주 편출로 인해 비중 축소
📌 에너지 섹터 ↑ – 코노코필립스, 슐럼버거 등 편입
📌 필수 소비재 ↑ – 제너럴 밀스, 타겟 편입으로 증가
📌 헬스케어 유지 – 파이저 대신 머크가 들어오면서 비슷한 수준
SCHD 섹터 비중 변화 비교
📉 금융 비중 감소 → 금리 인하에 따른 영향
📈 에너지·필수소비재 증가 → 안정적인 배당 성장을 고려한 편입
투자자들이 주목해야 할 포인트
1️⃣ 금융주 비중 축소, 이것이 의미하는 바는?
- 금리가 인하될 경우 은행들의 수익성이 악화될 가능성이 높음
- 이에 따라 금융주 비중을 축소하며 리스크를 줄이려는 전략
2️⃣ 에너지 섹터 증가 – 원자재 가격과의 연관성
- 원유·천연가스 가격 상승으로 인해 에너지 기업들의 수익성이 좋아지고 있음
- 코노코필립스, 슐럼버거 등 배당 안정성이 높은 기업이 편입
3️⃣ 필수소비재 강세 – 불황에도 살아남는 섹터
- 제너럴 밀스, 타겟 등 소비가 꾸준한 기업들이 추가됨
- 경기 둔화 속에서도 배당 성장이 기대되는 섹터
🧐 VICYAC의 생각
출처 : 제미나이
이번 리밸런싱은 금리 인하를 대비한 포트폴리오 조정인 것 같습니다..
금융주 비중을 줄이고, 에너지와 필수소비재를 늘린 것은 안정적인 배당 성장을 추구하기 위함이죠.
하지만 반대의 경우도 존재합니다.
✔ 금리 인하가 예상보다 늦어질 경우 – 금융 섹터 비중 축소가 과도할 수도 있음
✔ 에너지 가격 변동성 – 원자재 시장의 변동성이 크기 때문에 장기적인 트렌드 확인 필요
✔ 배당 성장 전략이 지속 가능할지? – SCHD는 배당 성장형 ETF이므로, 편입된 기업들의 배당 정책이 중요한 요소
🎯 SCHD ETF는 장기적으로 안정적인 배당 성장을 추구하는 투자자들에게 여전히 좋은 선택지이지만, 금리와 원자재 시장의 변동성을 고려해 투자 전략을 세우는 것이 필요할것 같습니다.
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✍️ By VICYAC(빅약)
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