배당 ETF의 인기와 비교 필요성
안녕하세요! ⭐VICYAC(빅약)⭐입니다! 오늘은 배당 투자자들 사이에서 가장 인기 있는 세 가지 ETF, SCHD, DGRO, VIG에 대해 자세히 알아보려고 합니다.
"배당 ETF를 사고 싶은데 어떤 것을 골라야 할지 모르겠어요." "SCHD, DGRO, VIG 중에서 어떤 ETF가 제 투자 스타일과 맞을까요?"
이런 질문들, 정말 많이 받습니다. 최근 한국 투자자들 사이에서도 미국 배당 ETF에 대한 관심이 크게 늘었는데요, 특히 이 세 가지는 항상 비교 대상이 되곤 합니다.
하지만 막상 비교하려고 하면, 무엇을 기준으로 봐야 할지 난감하실 텐데요. "운용사가 다르고, 구성 종목도 다르고, 배당률도 다른데... 도대체 무엇이 나에게 맞는 ETF일까?" 하는 고민이 들 수밖에 없죠.
오늘은 경제학자의 시각으로 SCHD, DGRO, VIG ETF의 핵심 차이점을 쉽고 명확하게 정리해드리겠습니다. 이 글을 다 읽으신 후에는 여러분의 투자 목적에 맞는 ETF를 선택하실 수 있을 거예요.
그럼 지금부터 본격적인 비교 분석을 시작해볼까요?
SCHD, DGRO, VIG ETF 기본 정보
먼저 세 ETF의 기본적인 정보부터 살펴보겠습니다.
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항목
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SCHD
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DGRO
|
VIG
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정식 명칭
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Schwab U.S. Dividend Equity
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iShares Core Dividend Growth
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Vanguard Dividend Appreciation
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운용사
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Charles Schwab
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BlackRock
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Vanguard
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설정 연도
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2011년
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2014년
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2006년
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추종 지수
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Dow Jones U.S. Dividend 100
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Morningstar Dividend Growth
|
NASDAQ US Dividend Achievers
|
"어? 모두 설정 연도가 다르네요?"
맞습니다! VIG가 가장 오래되었고, DGRO가 가장 최근에 만들어졌습니다. 이는 장기 수익률 데이터를 비교할 때 중요한 점이니 기억해두세요.
세 ETF는 모두 미국 대형주 중심의 배당주 ETF지만, 각각의 철학과 접근 방식이 다릅니다:
- SCHD는 높은 배당수익과 재무 건전성을 중시합니다.(코카콜라, 버라이즌, 락히드 마틴 등 100개 고배당 주식 포함)
- DGRO는 배당 '성장'에 초점을 맞춥니다.(엑슨모빌, JPMorgan, 애플 등 416개, 배당 성장 기업 중심)
- VIG는 장기간 배당을 꾸준히 지급한 기업들을 선호합니다(애플, 브로드컴, JPMorgan 등 340개, 10년 이상 배당 증가 기업)
구성 종목 및 섹터 분포 비교
"ETF가 어떤 종목들로 구성되어 있는지 알면 성격을 이해하는 데 도움이 되겠죠?"
물론입니다! 각 ETF의 상위 10개 종목 및 섹터별 비중을 봅시다.
1️⃣ SCHD 상위 종목 및 섹터별 비중 (총 보유 주식: 약 103개)
2️⃣ DGRO 상위 종목 및 섹터별 비중(총 보유 주식: 약 416개.)
3️⃣ VIG 상위 종목 (총 보유 주식: 약 340개.)
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순위
|
종목명 (티커)
|
비중 (%)
|
|
1
|
애플 (AAPL)
|
4.86
|
|
2
|
브로드큼(AVGO)
|
4.81
|
|
3
|
제이피모건(JPM)
|
3.86
|
|
4
|
마이크로소프트(MSFT)
|
3.41
|
|
5
|
비자카드(V)
|
3.12
|
|
6
|
엑슨모빌(XOM)
|
2.56
|
|
7
|
마스타카드(MA)
|
2.46
|
|
8
|
코스트코(COST)
|
2.40
|
|
9
|
유나이티드헬스(UNH)
|
2.26
|
|
10
|
월마트(WMT)
|
2.22
|
벌써 차이가 보이시나요? SCHD는 기술주보다는 안정적인 배당을 지급하는 전통적인 기업들이 많고, DGRO와 VIG는 Microsoft, Apple 같은 성장 기업들도 포함하고 있습니다.
위에 내용을 합하여 표로 한번 보겠습니다.
|
섹터
|
SCHD
|
DGRO
|
VIG
|
|
필수소비재
|
20.31%
|
20.31%
|
11.73%
|
|
에너지
|
18.91%
|
|
|
|
헬스케어
|
15%
|
16.63%
|
14.42%
|
|
산업
|
13.36
|
11.06%
|
10.34%
|
|
금융
|
8.31%
|
21.35%
|
22.67%
|
|
IT
|
|
16.69%
|
25.27%
|
"IT 비중이 SCHD가 가장 낮고 VIG가 가장 높네요!"
맞습니다! SCHD는 금융과 같은 전통적인 배당 섹터 비중이 높고, VIG는 기술 기업들의 비중이 더 높습니다. 이는 각 ETF의 성장성과 배당률에 영향을 미치는 요소입니다.
배당률 및 배당 성장률 분석
"배당 ETF를 고르는 가장 중요한 기준은 배당률이죠?"
많은 분들이 그렇게 생각하시지만, 배당률만으로 판단하면 안 됩니다. 배당 성장률도 함께 고려해야 장기적인 관점에서 어떤 ETF가 더 유리한지 알 수 있습니다.
2025년 3월 31일 기준
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항목
|
SCHD
|
DGRO
|
VIG
|
|
배당률 (2024)
|
약 4.08%
|
약 2.28%
|
약 1.73%
|
|
배당 성장률(5년)
|
11.4%
|
8.7%
|
7.6%
|
"SCHD가 배당률도 높고 배당 성장률도 가장 높네요!"
맞습니다! 현재 시점에서는 SCHD가 두 측면 모두에서 우수한 성과를 보이고 있습니다. 하지만 그렇다고 무조건 SCHD가 최고라고 말할 수는 없습니다. 왜냐하면...
수익률 비교 (5년, 10년, 15년)
"배당률만으로는 부족하죠? 전체 수익률도 중요하잖아요!"
정확히 말씀하셨습니다! 배당률이 높아도 주가가 하락한다면 총수익률은 낮을 수 있습니다. 그래서 총수익률(주가 상승 + 배당)을 함께 봐야 합니다.
|
기간
|
SCHD
|
DGRO
|
VIG
|
|
5년 연평균
|
17.35%
|
16.81%
|
15.97%
|
|
10년 연평균
|
14.95%
|
14.46%
|
13.84%
|
|
15년 연평균
|
(데이터 없음)
|
(데이터 없음)
|
9.5%
|
➡️2020년 ~ 2025년(5년 평균)
➡️2016년 ~ 2025년(10년 평균)
"SCHD , DGRO는 왜 장기 데이터가 없나요?"
DGRO는 2014년에 설정되어 10년 이상의 데이터가 아직 없기 때문입니다. SCHD 역시 2011년에 설정되어 15년 데이터는 없습니다. 반면 VIG는 2006년부터 있었기 때문에 더 장기간의 실적을 볼 수 있습니다.
이런 수익률 자료를 볼 때 알 수 있는 것은:
- SCHD는 5년, 10년 모두 우수한 성과를 보이고 있습니다
- VIG는 장기간 안정적인 성장세를 유지하고 있습니다
- DGRO는 비교적 최근에 설정되었지만 5년간 좋은 성과를 보여주고 있습니다
수수료(Expense Ratio) 비교
"장기 투자를 생각한다면 수수료도 정말 중요한 요소죠!"
맞습니다! 작은 수수료 차이도 장기적으로는 큰 차이를 만들어낼 수 있습니다.
|
ETF
|
수수료
|
|
SCHD
|
0.06%
|
|
DGRO
|
0.08%
|
|
VIG
|
0.06%
|
"생각보다 세 ETF 모두 수수료가 낮네요!"
맞습니다. 세 ETF 모두 업계 평균보다 낮은 수수료를 유지하고 있습니다. SCHD와 VIG가 0.06%로 약간 유리하지만, DGRO도 0.08%로 큰 차이는 없습니다. 그러나 수십 년 장기 투자라면 이 작은 차이도 복리 효과로 인해 의미 있는 금액이 될 수 있습니다.
어떤 투자자에게 어떤 ETF가 적합한가?
"결국 나에게 맞는 ETF는 무엇인지가 중요하겠네요?"
정확합니다! 지금까지 살펴본 정보를 바탕으로 투자자 유형별로 맞는 ETF를 제안드립니다:
SCHD가 적합한 투자자:
- 현재 높은 배당 수익을 원하는 투자자
- 안정적인 대형주에 투자하고 싶은 투자자
- 배당과 함께 배당 성장도 기대하는 투자자
- 금융, 헬스케어 등 전통적인 배당 섹터를 선호하는 투자자
DGRO가 적합한 투자자:
- 현재보다 미래의 배당 성장을 중시하는 투자자
- 배당과 성장을 균형 있게 추구하는 투자자
- 기술주와 전통적인 배당주의 균형을 원하는 투자자
- 안정적으로 배당을 늘려온 기업에 투자하고 싶은 투자자
VIG가 적합한 투자자:
- 장기적인 배당 역사를 가진 기업에 투자하고 싶은 투자자
- 배당 증가의 일관성을 중시하는 투자자
- IT, 헬스케어 같은 성장 섹터 비중이 높은 ETF를 원하는 투자자
- 가장 오래된 배당 ETF의 검증된 실적을 신뢰하는 투자자
투자 목적에 맞는 ETF 선택하기
지금까지 SCHD, DGRO, VIG ETF의 주요 특징들을 상세히 비교해봤습니다. 세 ETF는 모두 훌륭한 배당 ETF이지만, 각각의 특성과 장점이 다릅니다.
제 개인적인 견해를 말씀드리자면:
- 현금 흐름과 높은 배당이 최우선이라면 SCHD가 좋은 선택입니다. 현재 가장 높은 배당률과 배당 성장률을 제공하며, 최근 10년간 총수익률도 가장 높았습니다.
- 배당과 성장을 동시에 원한다면 DGRO가 매력적입니다. 배당 성장에 초점을 맞추면서도 Microsoft, Apple 같은 성장주도 포함하고 있어 균형 잡힌 포트폴리오를 제공합니다.
- 매우 장기적인 배당성장과 균형을 원한다면 VIG가 적합합니다. 가장 오랜 역사를 가진 배당 ETF로, 검증된 실적을 보여주고 있으며 배당 지급 지속성을 중시합니다.
배당 ETF 투자에서 가장 중요한 것은 본인의 투자 목적과 성향에 맞는 ETF를 선택하는 것입니다. 높은 배당률만 보고 결정하기보다는, 섹터 구성, 상위 종목, 배당 성장률, 총수익률 등을 종합적으로 고려하세요.
"그래서 어떤 ETF가 정답인가요?"
정답은 없습니다. 다만 본인의 투자 목적에 가장 부합하는 ETF를 선택하는 것이 중요합니다. 더 나아가, 세 ETF를 적절히 조합해 투자하는 것도 좋은 전략이 될 수 있습니다.
투자는 마라톤입니다. 단기적인 성과보다는 장기적인 안목으로 꾸준히 투자할 수 있는 ETF를 선택하시길 권해드립니다. 오늘 제가 정리한 SCHD, DGRO, VIG ETF 비교 분석이 여러분의 투자 결정에 도움이 되었기를 바랍니다!
본 글은 투자에 대한 정보 제공과 참고를 위한 목적으로 작성되었습니다. 특정 투자 상품을 권유하는 것이 아닙니다. 모든 투자는 수익과 손실의 가능성이 있으며, 이에 대한 책임은 전적으로 투자자 본인에게 있습니다.
👉블로그에 찾아와 주시고, 소중한 시간 내어 긴글 읽어주셔서 진심으로 감사드립니다.
✍️ By VICYAC(빅약)
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